Requisitos y Normativa
Documentos requeridos personas naturales
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Tarjeta de identidad (Mayores de 12 años)
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Cedula de Ciudadanía.
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Cedula de Extranjería (Extranjeros residentes en el país).
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Pasaporte (Extranjeros).
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DNI (Documento Nacional de Identidad) para países miembros y asociados a la MERCOSUR.
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Carné Diplomático.
Documentos requeridos personas juridicas (empresas)
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RUT (Régimen Único Tributario).
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Certificado de Cámara y Comercio.
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Fotocopia documento R. Legal
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Documento que certifique nombre, identificación y porcentaje de participación de los socios con más del 25% de capital social.
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En caso de que la transacción sea realizada por un tercero, adjuntar carta de autorización firmada por el representante Legal, indicando del monto y el origen o destino de las divisas.
Obligaciones cambiarias propias de la compra y venta de divisas Resolucion externa 1 del 2018 del Banco de la republica
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Todas las operaciones de cambio por la compra y venta de divisas, se realizarán mediante la declaración de cambio, la cual contiene la identificación del declarante, del beneficiario de la operación y demás características que el Banco de la República reglamente.
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No esta autorizada la realización de depósitos o de cualquier otra operación financiera en moneda Extranjera o en general, de cualquier contrato o convenio entre residentes en moneda extranjera.
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El profesional del cambio, debe efectuar un proceso de debida diligencia de sus clientes, que permita conocer y verificar la identidad tanto del cliente como del beneficiario final de la operación.
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Se pagarán en efectivo las compras de divisas cuando su monto sea hasta (USD 9.999) o su equivalente en otras monedas.
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El profesional del cambio, debe exigir la exhibición del documento de identidad original. Debe solicitar la copia del documento de identidad para operaciones de compra o venta de divisas iguales o superiores a USD 1.000 o su equivalente en otras monedas.
¿Que es un PEPs?
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Los PEPs (Personas Expuestas Políticamente) son individuos que ocupan o han ocupado cargos públicos de alto perfil, tanto a nivel nacional como internacional. Esto incluye, por ejemplo, jefes de Estado, ministros, legisladores, jueces de cortes supremas, altos funcionarios militares, y ejecutivos de empresas estatales. Debido a sus posiciones de poder e influencia, los PEPs son considerados de mayor riesgo en el contexto de lavado de dinero y corrupción, ya que pueden ser más vulnerables a recibir sobornos o participar en actividades ilícitas.
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Las instituciones financieras y otras entidades sujetas a regulaciones de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo deben aplicar una debida diligencia ampliada cuando tratan con PEPs, para mitigar el riesgo de ser utilizados como vehículos para actividades ilícitas.
¿Que es SARLAFT-FPADM?
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SARLAFT-FPADM se refiere a un marco normativo en Colombia diseñado para combatir el Lavado de Activos (LA), la Financiación del Terrorismo (FT) y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM). Este sistema tiene como objetivo establecer mecanismos y controles para que las empresas prevengan, detecten y gestionen los riesgos asociados con estas actividades ilícitas.
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La implementación de SARLAFT-FPADM no solo mitiga riesgos legales y reputacionales, sino que también reduce la exposición a sanciones y pérdidas financieras debido a actividades fraudulentas o de financiamiento ilícito.
Actualizacion del sistema de administracion de riesgos Resolucion 029 de Marzo de 2020
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Las operaciones que superen una cuantia de 10.000 USD o su equivalente en otras divisas deben estar sujetas a una DEBIDA DILIGENCIA intensificada, estableciendo la procedencia de los fondos para la realizacion de la operacion y el destino de los mismos.
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El conocimiento del cliente incluye la actividad economica, estados financieros, y todos aquellos documentos que aclaren su actividad.
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El Sistema de Administracion del Riesgo de LA/FT-PADM del profesional de cambio debe contemplar medidas reforzadas, intensificadas, eficaces y proporcionales a los riesgos que representen. Se debe evaluar:
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Examen de los antecedentes.
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Obtencion de informacion adicional documentada sobre el cliente.
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Actualizacion de informacion con mayor sistematicidad.
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Obtener informacion sobre la procedencia de fondos y el destino de la transaccion.
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DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE – DDC INTENSIFICADA
El profesional de cambio debe conservar la documentacion soporte obtenida en aplicacion de estas medidas intensificadas, reforzadas, eficaces y proporcionales a los riesgos, para cuando sea requerida por la entidad de control y vigilancia.
Se entiende por transacciones inusuales de alta cuantia aquellas que excedan, por operacion o sumatoria de operaciones con un mismo cliente en un mismo dia o semana, el monto de diez mil dolares de los Estados Unidos de America (USD 10.000) en efectivo, o su equivalente en otras monedas.
Para contabilizar el termino semanal, se tendra en cuenta como primer dia el correspondiente a la fecha de la primera operacion de compra o venta de divisas celebrada.
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